ファイナンシャル・プランニング
お客様の生活設計プランを立て、その実行をお手伝いします。
- お客様の収入や資産、負債状況などあらゆるデータを集め、お客様の要望・希望・家族状況や目標などに沿って税金対策や貯蓄計画、保険の見直しなどの生活設計プランを立て、実行援助いたします。
- お客様の生活設計のご相談を承ります。
ファイナンシャルプランニングとは？
- 人の生き方や考え方によって、解決しなければならない問題はそれぞれ異なりますが、どのような生き方をするにしても金銭面の裏付けは必ず必要です。
- その裏付け作りを長期的視野のもと、検討・作成する作業がファイナンシャルプランニングです。
- ファイナンシャルプランニングとは、大きく分けて３つの部分から構成されます。
- 収入を増やす
- 不動産の有効活用で家賃収入を得られるようにするとか、リタイヤの時期を先に伸ばしてもらうといったことも対策の一つとなります
- 支出を減らす
- 保険の見直しやローンの借換え・早期返済などを検討します。また、節税も支出を減らす有効な手段です。
- 運用する
- 金融資産の有効活用です。
- これら３つの側面から検討してトータルのプランを作成するのがファイナンシャルプランニングです。
- 簡単に言えば、人によって夢や希望はそれぞれ違いますが、お客様に合ったライフプラン｢人生設計｣や｢生活設計｣を行うことがファイナンシャルプランニングです。
※ 「人生設計｣｢生活設計｣って？
人生におけるイベント。結婚･教育･マイホーム購入･年金･老後･介護･相続･貯蓄･資産運用･etc．．．
FPコンサルティング業務
- お客様のライフプランの設計、指導を行います。
- 現在、年金不安等により未来の資金計画に漠然とした不安をお持ちの方が増えています。
- サラリーマン世帯の方の資金計画設計はもちろんのこと、個人事業者や会社経営者の方に対しては事業承継・相続対策などの公認会計士・税理士ならではの視点からの提案も致します。
- 生命保険加入・見直し診断
- 最も適正な生命保険の加入についてのご相談、今ご加入の生命保険が適しているのかどうかを検証します。特定の保険会社に属さない中立的な立場から、最適な保険料のかけ方や保険料をいかに安く済ませるかを診断します。
- 個人資産運用
- 社会構造や経済環境が大きく変わっている今、自己責任による資産運用の必要性が叫ばれています。金融機関や投資会社にも属さない立場から、お客様のライフプランにあった資産運用のアドバイスをします。
- ライフプランの提案
- 人生の節目はお金について計画を立てるよい機会。あなたの利益を第一に考えたトータルな人生設計をご提案いたします。正確でわかりやすい情報提供を行いながら、包括的な視点でコンサルティングを行います。
- 確定申告
- 確定申告を個人で行うことは、面倒に思われるかもしれません。しかし、医療費・住宅借入金等によって税金が還付される場合があります。税金の知識を有効に活用し、確定申告書の作成をお手伝いします。
- 不動産活用・運用に関する助言・指導
- 保有されている不動産の有効活用・流動化を含め、運用に関する助言・サポートをお手伝いいたします。
- 有価証券、金融商品の有効利用
- 株式・社債、投資信託等、その他の金融商品の有効利用を図るべくサポートいたします。
- ローンの有効利用
- 様々なローンを有効利用し、資産形成に役立てます。
FP顧問業務
- ファイナンシャルプランニングにおいて大切なことはプランの実行及び見直しです。
- FPコンサルティング業務を提供させていただいたお客様に対し、そのプランを実行できるように長期的なアドバイス業務を行います。
- また、当初のプラン以外で生じた日々の疑問についても遠慮なくご質問ください。
- お金に関するさまざまな疑問に的確にお答えするFP顧問としてサポートいたします。
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